Bank of America a fost obligată marți să plătească suma de 1,2 miliarde de dolari către Departamentul Trezoreriei din Statele Unite. Această decizie vine în urma constatărilor autorităților conform cărora instituția financiară a încălcat legislația privind combaterea spălării banilor și a încălcat diverse sancțiuni economice. Decizia a fost anunțată oficial de autorități, subliniind gravitatea încălcărilor de la nivelul celei mai mari bănci din America.
Din suma totală de 1,2 miliarde de dolari, banca trebuie să achite 750 de milioane de dolari către Oficiul Controlorului Monedei (OCC). Această sumă reprezintă cea mai mare amendă impusă vreodată de această autoritate specifică. În ansamblu, sancțiunea impusă de Departamentului Trezoreriei este considerată a treia cea mai mare sancțiune aplicată vreodată de această instituție federală, marcând un precedent major în sectorul bancar american.
Autoritățile au precizat că Bank of America a recunoscut încălcarea deliberată a Legii privind secretul bancar și nerespectarea cerințelor minime pentru un program de combatere a spălării banilor. Banca nu a transmis rapoartele obligatorii privind activitățile suspecte către FinCEN. Mai exact, instituția nu a raportat la timp tranzacții suspecte de peste 5 miliarde de dolari, dintre care peste un miliard de dolari erau asociate unor riscuri pentru securitatea națională.
Tranzacțiile nerespectate au inclus activități legate de rețele chinezești de spălare a banilor, fraude și posibile operațiuni de spălare a banilor prin comerț, cu legături în zona frontierei de sud-vest. De asemenea, banca a procesat plăți de milioane de dolari care au încălcat programele de sancțiuni ce vizează Rusia, Belarus, Iran, Myanmar, Somalia, traficul de droguri și terorismul internațional. Compania a încheiat un acord pentru rezolvarea răspunderii civile pentru 475 de încălcări cu Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC).
Secretarul Trezoreriei, Scott Bessent, a declarat că acțiunile de astăzi transmit un mesaj clar că nici măcar cele mai mari instituții financiare nu sunt mai presus de lege. Acesta a adăugat că atunci când o bancă de o asemenea dimensiune nu își îndeplinește obligațiile, expune întregul sistem financiar american unor riscuri semnificative de finanțare ilicită. Bank of America gestionează anual plăți de aproximativ 4.500 de miliarde de dolari pentru persoane fizice și 450.000 de miliarde de dolari pentru clienți corporativi.
FinCEN, Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare, este instituția responsabilă la nivel mondial pentru monitorizarea activităților financiare ilegale și a rețelelor de finanțare a terorismului. Această entitate lucrează pentru a preveni spălarea banilor și pentru a asigura integritatea sistemelor financiare globale, intervenind atunci când instituțiile nu respectă protocoalele de raportare a tranzacțiilor suspecte care pot compromite securitatea națională.
