Autoritatea elvețiană de supraveghere a piețelor financiare, FINMA, a încheiat marți procedura de executare deschisă împotriva băncii private Julius Bär. Această decizie vine după ce investigațiile au constatat încălcări grave ale regulilor de gestionare a riscurilor și ale normelor de combatere a spălării banilor. În urma anunțului, acțiunile băncii au urcat cu 7,23%, ajungând la un preț de 76,76 de franci, în timp ce indicele bursei elvețiene SPI a prezentat variații minime.
Ancheta realizată de FINMA s-a concentrat pe două dosare distincte care au afectat reputația instituției. Primul dosar vizează creditele acordate începând cu anul 2019 unui grup european și fondatorului acestuia, care au depășit pragul de un miliard de franci în perioada 2022-2023. Este vorba despre grupul Signa, condus de omul de afaceri austriac Rene Benko, în urma căruia Julius Bär a înregistrat pierderi financiare majore. Autoritatea a subliniat că banca nu dispunea de organizarea sau de personalul necesar pentru a gestiona acest tip de credite.
Al doilea dosar de investigație a vizat relațiile comerciale cu clienți care aveau legături cu două persoane expuse politic din Rusia. Ca urmare a acestor constatări, FINMA a dispus confiscarea unei sume de aproximativ 10 milioane de franci, obținută din relațiile cu clienții ruși. De asemenea, autoritatea a decis deschiderea unor proceduri specifice împotriva a trei foști angajați ai băncii. Această acțiune marchează a cincea procedură de executare împotriva Julius Bär înregistrată în ultimele zece ani.
Ca măsură de remediere, Julius Bär este obligată să raporteze către FINMA, până în anul 2032, stadiul evoluției culturii de risc și de conformitate. Banca trebuie, de asemenea, să solicite aprobare pentru orice tip de plată către acționari, inclusiv pentru distribuirea dividendelor. În plus, instituția trebuie să mențină un capital suplimentar de 250 de milioane de franci până când va renunța la activele clienților care nu mai corespund nivelului de risc acceptat. Banca a cerut deja aprobarea pentru reluarea programului de răscumpărare a acțiunilor.
Din partea sa, Julius Bär a precizat că toate faptele care au făcut obiectul anchetei au avut loc înainte de numirea actualei conduceri a băncii. Această declarație subliniază dorința de a separa gestionarea actuală de erorile de conformitate identificate în trecut. În contextul piețelor financiare, astfel de decizii ale autorităților de supraveghere sunt esențiale pentru menținerea încrederii investitorilor în stabilitatea sistemului bancar și în respectarea riguroasă a standardelor de securitate financiară globală.
Supravegherea strictă a instituțiilor financiare de către autorități precum FINMA este un element central în menținerea stabilității piețelor de capital. În sistemul financiar global, capacitatea de a atrage capital și de a crea oportunități este strâns legată de transparența și de respectarea regulilor de conformitate, factori care influențează direct dinamica bursieră și încrederea investitorilor în instituțiile de credit.
