Mai multe grupări infracționale care au membri originari din România sunt vizate de autoritățile din Statele Unite pentru fraude de amploare. Suspecții sunt acuzați că au furat sume importante de bani din programele de ajutor alimentar, utilizând carduri EBT. Aceste carduri sunt instrumentele prin care statul american distribuie beneficiile SNAP, un program de asistență destinat persoanelor cu venituri reduse, care este acum ținta unor atacuri cibernetice și fizice.
Anchetatorii au identificat o vulnerabilitate tehnologică majoră la cardurile utilizate în aceste scheme de fraudă. O parte dintre cardurile EBT folosesc încă banda magnetică, o tehnologie considerată mult mai ușor de copiat comparativ cu cipurile de pe cardurile bancare moderne. Suspecții ar fi profitat de această slăbiciune pentru a extrage datele de pe carduri și codurile PIN, facilitând astfel accesul ilegal la fondurile destinate beneficiarilor de ajutoare.
Metoda utilizată de aceste rețele implică instalarea unui dispozitiv fals, cunoscut sub numele de skimmer, peste terminalele normale de plată. Acest aparat copiază informațiile stocate pe banda magnetică și înregistrează simultan codul PIN introdus de utilizator în momentul tranzacției. Datele colectate sunt apoi utilizate pentru clonarea cardurilor, permițând grupărilor să cheltuiască banii destinați persoanelor vulnerabile prin tranzacții neautorizate.
Wall Street Journal a raportat cazul unui cetățean român care ar fi instalat un astfel de dispozitiv în martie într-un magazin 7-Eleven din Toledo, Ohio. Procurorii susțin că acesta face parte dintr-o rețea cu baza în California, condusă de un alt cetățean român cunoscut sub porecla „Piranha”. Această operațiune face parte dintr-un fenomen mai larg, deoarece, începând din 2020, zeci de români au fost urmăriți penal în SUA pentru astfel de fraude.
În sudul Californiei, peste 50 de persoane au fost acuzate de astfel de infracțiuni, multe dintre acestea având legături directe cu România. Autoritățile afirmă că o parte din banii obținuți prin aceste metode ilegale au fost folosiți pentru achiziția de mașini și locuințe de lux. Alte sume de bani au fost transformate în criptomonede și ulterior trimise în România, pentru a evita detectarea de către anchetatorii americani.
Investigațiile oficiale continuă și prin verificarea unor metode de fraudă mai avansate, care includ sisteme automate pentru identificarea conturilor. Anchetatorii urmăresc tranzacțiile fictive efectuate prin terminale de plată care au fost clonate. Această monitorizare vizează detectarea unor pattern-uri de utilizare a conturilor care indică activități coordonate de grupări organizate, menite să epuizeze rapid resursele programelor de asistență socială din SUA.
