O investigație realizată de Financial Times dezvăluie modul în care o rețea financiară complexă, numită A7, ar fi transferat suma de 6,9 miliarde de dolari prin sistemul bancar internațional. Această structură, creată cu implicarea omului de afaceri moldovean Ilan Șor și susținută de Kremlin, ar fi utilizat sute de companii-paravan și documente falsificate pentru a facilita tranzacțiile. Scopul principal al acestui mecanism ar fi fost circumvenția sancțiunilor impuse Rusiei prin intermediul unor instituții financiare globale importante.
Rețeaua A7 a fost înființată în Rusia și Kârgâzstan, beneficiind de sprijinul Promsvyazbank, o bancă de stat rusă cu legături strânse cu industria de apărare. Operațiunile au fost prezentate oficial drept servicii de plăți transfrontaliere pentru importuri, o necesitate apărută după ce numeroase bănci rusești au fost excluse din sistemul SWIFT. Pentru a ascunde natura reală a fluxurilor de bani, entitatea ar fi utilizat o „bibliotecă” de ștampile corporative și facturi modificate pentru a oferi o aparență de legitimitate comercială.
Sistemul de transfer ar fi implicat cel puțin 200 de entități sau firme-paravan, unele controlate direct și altele utilizate ca intermediari. Printre metodele de fraudă se numără modificarea codurilor vamale pentru a încadra bunuri sensibile în categorii care nu sunt supuse restricțiilor de sancțiuni. Documentele analizate indică faptul că unele tranzacții au vizat chiar achiziții de echipamente militare și dispozitive de vedere pe timp de noapte, destinate structurilor de securitate rusești.
Investigația identifică mai multe bănci internaționale care au procesat fonduri asociate acestui mecanism. Standard Chartered ar fi primit aproximativ 1,1 miliarde de dolari prin conturile sale din Hong Kong, în timp ce DBS din același oraș a procesat circa 273 de milioane de dolari. De asemenea, clienții Citigroup au primit 74 de milioane de dolari, iar în Europa, aproximativ 18 milioane de dolari au fost transferate către clienți ai Deutsche Bank, evidențiind amploarea rețelei.
După ce Standard Chartered a ridicat suspiciuni și a închis conturile beneficiarilor în februarie 2025, rețeaua și-ar fi mutat activitatea către Emiratele Arabe Unite. Acolo, First Abu Dhabi Bank ar fi facilitat plăți externe de peste 1,8 miliarde de dolari prin conturile deschise de entitățile legate de A7. Rețeaua a utilizat totodată conturi la JPMorgan Chase și DBS pentru a asigura continuitatea fluxurilor financiare și pentru conversia dirhamilor în alte monede de rezervă.
Acest caz subliniază dificultatea băncilor de a identifica rețele complexe de tranzacții care utilizează documente create pentru a păcăli controalele de conformitate. Excluderea instituțiilor rusești din infrastructura financiară occidentală nu a eliminat accesul capitalului sancționat, ci a forțat mutarea acestuia către jurisdicții din afara Occidentului. Vulnerabilitatea sistemului global rămâne faptul că, odată ce o tranzacție trece de verificările inițiale, fondurile pot circula liber prin întreaga infrastructură bancară internațională.
