Rețele criminale românești exploatează cardurile de ajutoare sociale din Statele Unite ale Americii, folosind dispozitive de tip „skimmer” pentru a sustrage sute de milioane de dolari din fonduri publice. Această activitate ilegală vizează beneficiarii celor mai săraci cetățeni americani, profitând de tehnologia învechită a cardurilor EBT. Investigatia publicată de The Wall Street Journal coincide cu vizita președintelui Nicușor Dan în Statele Unite ale Americii.
Modul de operare implică instalarea unor dispozitive de citire a datelor peste terminalele de plată din magazinele de proximitate. Această tehnică permite capturarea numerelor de cont și a codurilor PIN ale utilizatorilor prin scanarea benzilor magnetice. Infractorii folosesc adesea tactici de distragere a atenției, precum utilizarea unor obiecte pentru a bloca vederea angajaților în timpul instalării aparatelor. Datele furate sunt apoi folosite pentru a extrage numerar sau pentru a efectua tranzacții false.
Banii obținuți prin aceste fraude sunt utilizați pentru achiziționarea de locuințe de lux și mașini, în timp ce restul sumelor sunt trimise înapoi în România. Transferurile se realizează sub formă de criptomonede, ajungând în final în sectorul imobiliar sau în jocuri de noroc. Autoritățile au observat că rețelele sunt organizate ierarhic, cu lideri care coordonează operațiunile din străinătate. Membrii de rang inferior, care execută sarcinile riscante, se deplasează frecvent între orașe folosind nume false.
De la anul 2020, zeci de cetățeni români au fost inculpați pentru astfel de infracțiuni în diverse state, inclusiv în California, Mississippi, Maryland și Oregon. În sudul Californiei, un epicentru al acestor activități, peste 50 de persoane au fost inculpate. Infractorii au început să utilizeze și tehnologii avansate, precum boți pentru a ghici numerele de cont ale beneficiarilor. Această evoluție a tacticii criminale a făcut ca afacerea să fie în plină expansiune, conform declarațiilor oficiale.
Vulnerabilitatea sistemului provine din utilizarea benzilor magnetice, o tehnologie din anii 1960, în loc de microcipuri moderne. Deși unele state precum California sau Maryland au început implementarea cardurilor cu cip, multe regiuni încă depind de sistemul vechi. Guvernul federal a stopat înlocuirea beneficiilor furate din cadrul programului SNAP la sfârșitul anului 2024, lăsând mulți cetățeni vulnerabili fără resurse. Această lipsă de protecție modernă facilitează activitatea bandelor de crimă organizată.
În contextul actual, România se confruntă cu provocări complexe legate de stabilitatea politică și gestionarea crizelor. Recent, președintele Nicușor Dan a semnat decretul de desemnare a lui Siegfried Mureșan ca premier, un pas important în procesul de formare a guvernului. Această evoluție politică are loc într-un climat marcat de discuții despre capacitatea statului de a gestiona multiplele manifestări ale unei „policrize” care afectează societatea.
