Autoritatea rusă de monitorizare financiară, Rosfinmonitoring, a depus un proiect de lege prin care propune extinderea regulilor privind înghețarea conturilor bancare. Noua reglementare vizează situațiile în care datele unui client corespund doar parțial cu informațiile unei persoane incluse pe lista oficială a „teroriștilor și extremiștilor”. Măsura ar permite instituțiilor financiare să intervină mult mai rapid în cazul unor suspiciuni de identificare eronată sau incompletă.
Conform documentului publicat pe portalul guvernamental dedicat proiectelor de reglementări, băncile ar putea suspenda tranzacțiile timp de cinci zile lucrătoare. Această perioadă de așteptare este destinată verificării corespondenței datelor. Dacă amendamentele vor fi adoptate, înghețarea conturilor ar urma să fie ridicată la expirarea acestui termen, cu excepția cazului în care, în intervalul celor cinci zile, este emisă o decizie separată pentru prelungirea măsurii de restricție.
În prezent, reglementările existente impun băncilor obligația de a îngheța conturile persoanelor care se regăsesc integral pe lista întocmită de Rosfinmonitoring în termen de 24 de ore. Proiectul de modificare vizează eliminarea unei lacune legislative care ar permite persoanelor vizate de restricții să evite sancțiunile. Autoritățile ruse susțin că utilizarea unor variante diferite ale datelor de identificare permite eludarea măsurilor de control financiar aplicate de stat.
Rosfinmonitoring ar urma să stabilească criteriile exacte prin care va fi determinată o potrivire parțială a datelor de identificare. Datele din document indică faptul că, la 1 februarie 2026, peste 800 de persoane de pe lista Rosfinmonitoring aveau înregistrate mai multe variante ale numelui, prenumelui sau ale altor informații de identificare. Această problemă de identificare este motivul principal pentru care se propune introducerea noilor mecanisme de suspensie a tranzacțiilor.
Lista actuală de monitorizare include peste 15.000 de persoane, printre care se numără fondatorul Telegram, Pavel Durov, scriitorul Boris Akunin și politologul Ekaterina Schulmann. Modificarea procedurilor de control financiar ar aduce o supraveghere mai strictă asupra acestor profiluri. Prin această schimbare, băncile vor avea un instrument suplimentar de blocare a fondurilor pe o perioadă determinată, chiar dacă identitatea nu este confirmată integral din prima.
Sistemul de monitorizare financiară din Rusia funcționează prin gestionarea unor liste de persoane supuse restricțiilor de tranzacționare. Aceste liste sunt actualizate periodic de Rosfinmonitoring pentru a include entități sau indivizi considerați periculoși pentru securitatea statului. Procesul de identificare a persoanelor pe aceste liste implică verificarea datelor de identitate, însă variabilitatea numelor poate crea dificultăți tehnice în aplicarea imediată a sancțiunilor financiare.
