O schemă sofisticată de fraudă implică rețele de români care reușesc să acceseze sume masive de bani din fondurile de ajutor social din Statele Unite ale Americii. Această activitate ilegală pune în pericol sute de milioane de dolari, exploatând metode de clonare și manipulare a cardurilor de plată destinate beneficiarilor de asistență. Autoritățile americane monitorizează atent modul în care aceste grupări organizează operațiunile pentru a evita detectarea de către sistemele de securitate oficiale.
Problema principală derivă din tranziția tehnologică a unor state care au început să introducă noi carduri dotate cu cip și sisteme de plată contactless. Deși securitatea ar trebui să fie sporită, mulți comercianți nu dispun încă de terminale de plată adaptate la aceste noi standarde tehnologice. Această lipsă de infrastructură modernă la nivelul punctelor de vânzare creează o breșă de securitate pe care infractorii o folosesc pentru a manipula tranzacțiile.
În cadrul acestor scheme, infractorii reușesc chiar să dezactiveze funcționalitatea cipului sau opțiunea de plată contactless. Prin această metodă, aceștia forțează utilizatorul să treacă cardul prin cititorul cu bandă magnetică, o tehnologie mult mai vulnerabilă. Sabrina Feve, procuror adjunct al Statelor Unite în San Diego, a subliniat că frauda cu cardurile EBT va rămâne o vulnerabilitate majoră atât timp cât informațiile de pe banda magnetică pot fi utilizate fără protecția suplimentară oferită de cip.
Structura acestor grupări criminale este una descentralizată, ceea ce face procesul de destructurare extrem de dificil pentru autorități. Sabrina Feve a precizat că persoanele specializate în construcția dispozitivelor de clonare sunt protejate în mod special în cadrul ierarhiei. Acești experți tehnici folosesc rareori ele însele cardurile copiate pentru a efectua tranzacții, o strategie calculată pentru a reduce riscul de a fi identificați de către poliție în timpul utilizării fondurilor furate.
Evoluția acestor rețele de fraudă arată o adaptare rapidă la noile tehnologii de plată, transformând instrumente de securitate în puncte de vulnerabilitate. Infractorii nu doar că fură bani, dar exploatează și decalajul dintre implementarea noilor carduri și pregătirea comercianților. Această situație complică eforturile de monitorizare a fondurilor publice, deoarece metodele de atac sunt în continuă schimbare, fiind bazate pe exploatarea unor limitări tehnice locale.
Sistemul de plăți EBT este esențial pentru distribuirea asistenței sociale în SUA, fiind utilizat de milioane de persoane pentru nevoi de bază. Vulnerabilitățile identificate în procesul de tranzacționare pot afecta direct integritatea programelor de ajutor social. Autoritățile de reglementare și instituțiile de aplicare a legii încearcă să echilibreze nevoia de accesibilitate a cardurilor cu necesitatea de a implementa măsuri de securitate riguroase împotriva clonării.
