Autoritatea europeană pentru combaterea spălării banilor, AMLA, pregătește o serie de verificări coordonate la nivel național vizând furnizorii de servicii cripto. Această mișcare vine după ce analiza tranzacțiilor blockchain a indicat o creștere a expunerii la activități ilicite, care a depășit pragul de 0,60% la mijlocul anului 2026. Această cifră reprezintă o evoluție semnificativă față de perioada 2024 – începutul anului 2026, când indicatorul se menținea constant sub pragul de 0,25%.
În cadrul discuției comune ECON–LIBE desfășurate la 3 noiembrie în Parlamentul European, Stefano Iezzi, reprezentant al AMLA, a prezentat rezultate preliminare privind tranzacțiile blockchain din Uniunea Europeană. Evaluarea a subliniat faptul că stablecoin-urile au reprezentat aproximativ 75% din expunerea ilicită identificată în anul 2025. De asemenea, fraudele și activitățile conexe au constituit circa 70% din expunerea detectată în aceeași perioadă, fiind însă categorii distincte de activitate și tip de activ.
Autoritățile europene se confruntă cu dificultăți tehnice majore în reconstruirea traseului fondurilor, în special atunci când acestea utilizează platforme descentralizate sau mecanisme de transfer între blockchain-uri. Schimburile descentralizate și punțile dintre rețele permit efectuarea de operațiuni prin protocoale informatice, ceea ce complică identificarea adreselor digitale și asocierea acestora cu persoanele reale. Verificările coordonate vor viza aplicarea regulilor de trasabilitate, cunoscute sub numele de „travel rule”, care impun colectarea informațiilor despre inițiatorii și beneficiarii transferurilor.
Planul de supraveghere a fost conturat anterior, în septembrie, de către membrul Consiliului executiv AMLA, Simonas Krepšta, care a propus evaluarea riscurilor cripto și dezvoltarea capacităților de analiză. În paralel, la 7 octombrie, AMLA a solicitat clarificări privind cadrul MiCA pentru a aborda problemele legate de finanțarea descentralizată și stablecoin-urile neautorizate. Obiectivul principal rămâne aplicarea mai uniformă a cerințelor de conformitate și identificarea deficiențelor comune dintre supraveghetorii naționali în ceea ce privește monitorizarea tranzacțiilor.
Verificările anunțate nu implică, în acest moment, impunerea de sancțiuni, fiind axate pe identificarea punctelor slabe în procesele de identificare a clienților și verificarea beneficiarilor reali. Rezultatele complete ale evaluării AMLA privind piața cripto din Uniunea Europeană urmează să fie publicate oficial spre sfârșitul anului 2026. Această etapă de pregătire este esențială pentru stabilirea unui cadru de supraveghere transfrontalieră eficient, capabil să gestioneze fluxurile financiare care traversează multiple jurisdicții și rețele digitale complexe.
Noul cadru european de combatere a spălării banilor, reglementat prin Regulamentul (UE) 2024/1624, urmează să intre în etapa de aplicare începând cu data de 10 iulie 2027. Această legislație va impune noi standarde de conformitate pentru entitățile financiare, însă activitățile de coordonare și pregătire desfășurate în prezent de AMLA sunt distincte de calendarul implementării regulamentului MiCA, care reglementează deja piața activelor digitale.
