Comisia Europeană a transmis oficial o scrisoare de punere în întârziere României, solicitând implementarea urgentă a reglementărilor privind combaterea spălării banilor. Această măsură vine în urma constatării că legislația necesară pentru respectarea normelor europale nu a fost transpusă în timp util. România se alătură unui grup de state membre care au eșuat în a respecta termenele stabilite de Bruxelles pentru actualizarea cadrelor juridice naționale în acest domeniu critic de securitate financiară.
Procedura vizează transpunarea unor componente esențiale din Directiva UE 2015/849, cu accent pe articolele 11, 12, 13 și 15. Statele membre au avut la dispoziție termenul de 10 iulie 2026 pentru a integra aceste prevederi în legislația proprie. Implementarea graduală a celei de-a șasea Directive AML este considerată vitală pentru remedierea vulnerabilităților din sistemul financiar al Uniunii Europene și pentru asigurarea unei aplicări eficiente a reglementărilor de combatere a finanțării terorismului.
Reglementările vizează în principal accesul la registrele de evidență a beneficiarilor reali. Directiva permite autorităților competente, autorităților de reglementare, entităților raportoare și persoanelor cu un interes legitim să acceseze aceste informații cruciale. Conform Comisiei Europene, transparența structurilor privind beneficiarii reali și controlul societăților sunt elemente fundamentale pentru menținerea încrederii investitorilor și a publicului general în piețele financiare europene.
România face parte dintr-un lot de 18 state membre care nu au comunicat transpunerea integrală a acestor prevederi până la data limită. Pe lângă România, Comisia Europeană a trimis scrisori de punere în întârziere și către Belgia, Bulgaria, Cehia, Germania, Estonia, Grecia, Spania, Franța, Croația, Ciprul, Lituania, Luxemburg, Țările de Jos, Austria, Polonia, Portugalia și Finlanda. Toate aceste țări au acum o fereastră de două luni pentru a finaliza procesul.
Statele vizate de această procedură trebuie să notifice măsurile luate Executivului comunitar în acest interval de două luni. Dacă această perioadă expiră fără ca legislația să fie actualizată, Comisia Europeană poate decide trimiterea unui aviz motivat către statele respective. Informațiile clare și actualizate privind beneficiarii reali sunt esențiale pentru funcționarea optimă a organelor de aplicare a legii la nivel continental.
Această acțiune a Comisiei Europene face parte dintr-un context mai larg de proceduri de infringement declanșate împotriva României în mai multe domenii. Monitorizarea strictă a implementării directivelor este un mecanism standard prin care Uniunea Europeană încearcă să asigure uniformitatea regulilor de supraveghere financiară și să prevină utilizarea sistemelor bancare pentru activități ilicite în toate statele membre.
