Grupări infracționale din România au pus la cale o rețea extinsă de escrocherii în Statele Unite, țintind fondurile programului SNAP. Această metodă de fraudă vizează milioane de americani care utilizează carduri de beneficii guvernamentale pentru achiziția de produse alimentare. Conform investigațiilor Wall Street Journal, infractorii reușesc să sustragă sute de milioane de dolari din bugetul public american prin tehnici avansate de furt de date.
Metoda de atac se bazează pe utilizarea dispozitivelor de tip skimming, care sunt montate pe terminalele de plată. Infractorii profită de faptul că cardurile de beneficii, numite PETA, folosesc o tehnologie învechită bazată pe banda magnetică inventată în anii 60. Deoarece aceste carduri nu conțin cip, informațiile sunt stocate exclusiv pe banda de pe spate, ceea ce permite clonarea lor relativ ușoară de către grupările criminale.
Procesul de furt implică instalarea unor dispozitive false care acoperă terminalul de la casa de marcat. Acestea reușesc să stocheze atât codurile PIN, cât și datele de pe banda magnetică în momentul în care utilizatorul glisează cardul. Ulterior, hoții accesează informațiile prin recuperarea fizică a aparatului sau prin utilizarea unor dispozitive Bluetooth din apropiere pentru a descărca datele furate de la victime.
Veniturile ilicite obținute prin aceste scheme sunt folosite pentru un stil de viață extravagant în afara SUA. Banii sunt utilizați pentru închirierea de mașini de lux, case cu piscine și alte bunuri scumpe. Ulterior, sumele sunt transferate înapoi în România sub formă de criptomonede, fiind apoi direcționate către sectorul imobiliar, industria jocurilor de noroc sau către liderii grupărilor criminale.
Autoritățile au identificat deja numeroase cazuri, inclusiv în California, unde peste 50 de persoane au fost acuzate. Un exemplu recent implică un cetățean român care a montat un skimmer într-un magazin 7-Eleven din Toledo, Ohio. Acesta ar fi făcut parte dintr-o bandă condusă de un compatriot poreclit „Piranha”, având ca scop furtul beneficiilor de la clienții care folosesc cardurile de debit guvernamentale.
De la anul 2020, zeci de cetățeni români au fost urmăriți penal în diverse orașe americane, precum McComb, Laurel sau Portland. Infractorii își diversifică tacticile prin utilizarea unor roboți pentru a ghici numerele de cont ale beneficiarilor. Aceștia realizează tranzacții false cu aparate de carduri de credit clonate, pentru a transfera rapid fondurile în conturile proprii, evitând astfel măsurile de control luate de administrația Trump.
