Autoritățile de reglementare din Uniunea Europeană au demarat investigații împotriva companiei Binance, suspectând utilizarea unei derogări juridice pentru a furniza servicii clienților din blocul comunitar fără deținerea unei licențe oficiale. Cea mai mare platformă de tranzacționare a criptomonedelor la nivel mondial se află sub supravegherea autorităților europene, la doar câteva luni de când a fost solicitată încetarea operațiunilor pe piața europeană. Această verificare vine după ce Binance nu a obținut în această vară autorizația necesară conform noului cadru normativ european.
Investigația vizează modul în care compania utilizează mecanismul de „solicitare inversă”, o scutire legală ce permite firmelor din afara Uniunii Europene să deservească utilizatorii din blocul comunitar doar dacă aceștia solicită serviciul din proprie inițiativă. Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) coordonează acest proces împreună cu reglementatorii naționali din Franța, Germania și Grecia. Supraveghetorii analizează dacă această excepție este folosită corect sau dacă servește drept instrument pentru eludarea cerințelor stricte impuse de noul regulament.
Situația este agravată de faptul că licențele locale deținute anterior de Binance în țări precum Franța, Spania și Polonia au expirat sub incidența regulamentului MiCA. În prezent, utilizatorii din statele membre care nu beneficiază de licențe locale primesc servicii prin intermediul entității din Abu Dhabi, unde compania funcționează sub reglementare oficială. Deși termenul limită pentru implementarea măsurilor MiCA a fost 1 iulie, experiența utilizatorilor europeni pe platformă nu a suferit schimbări, în timp ce compania continuă să înregistreze clienți care doresc accesul prin metoda solicitării inverse.
Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe a subliniat că scutirea de solicitare inversă trebuie privită strict ca o excepție și nu ca o metodă de evitarea normelor MiCA. În același sens, Autoritatea pentru Piețe Financiare din Olanda a adoptat o poziție fermă, menționând că furnizorii de servicii de criptoactive nu pot invoca pur și simplu această metodă fără a respecta orientările clare. Unele autorități de reglementare au solicitat deja informații suplimentare de la Binance și pregătesc posibile sancțiuni, inclusiv amenzi, dacă explicațiile primite nu vor fi satisfăcătoare.
Din partea companiei, un purtător de cuvânt a declarat că Binance își menține angajamentul de a opera conform Regulamentului privind piețele de criptoactive al UE și că lucrează activ pentru a deveni autorizată. Binance a evitat însă un răspuns direct la întrebările jurnaliștilor privind investigațiile în curs. Pe de altă parte, reprezentanții ESMA au precizat că instituția nu comentează cazuri specifice, deoarece supravegherea și aplicarea legii reprezintă competențe naționale, rolul central al autorității europene fiind de a promova o supraveghere consecventă prin cooperare și schimb de informații.
Această presiune reglementară se adaugă la istoricul complicat al companiei, care în anul 2023 a acceptat plata unor penalități de 4,3 miliarde de dolari în Statele Unite. Atunci, Binance a pledat vinovată pentru acuzații penale legate de spălare de bani și încălcarea sancțiunilor americane. Menținerea prezenței pe piața europeană va depinde acum de modul în care autoritățile vor evalua utilizarea derogării legale și de viteza cu care platforma va reuși să obțină licențele solicitate conform noilor norme europene.
