Oficiul European de Luptă Antifraudă, OLAF, și Autoritatea pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului, AMLA, au semnat un acord de cooperare la Frankfurt, pe 21 octombrie 2026. Acest document vizează legarea informațiilor extrase din anchetele privind fondurile UE de analizele efectuate asupra tranzacțiilor suspecte. Scopul principal al acestui parteneriat este identificarea conexiunilor dintre fraudele cu bani europeni și fluxurile financiare monitorizate de autoritățile de specialitate.
Acordul prevede că OLAF poate participa la analizele comune coordonate de AMLA, cu condiția ca subiectul să intre în mandatul său specific. Participarea este condiționată de acceptarea invitației de către oficiu și de acordul tuturor participanților la analiză. Această structură asigură faptul că investigațiile administrative și analiza financiară își păstrează rolurile proprii, chiar atunci când cele două procese vizează situații conexe sau tranzacții care pot indica o fraudă.
Pentru compararea datelor, se va utiliza un mecanism numit hit/no-hit, care necesită acordul expres al tuturor unităților naționale de informații financiare implicate. Dacă apare o potrivire, AMLA informează unitățile participante, însă transmiterea către OLAF a datelor care au generat rezultatul necesită consimțământul prealabil al unității furnizoare. Această procedură este strict supusă necesității exercitării mandatului OLAF și respectării regulilor de protecție a datelor personale.
Există însă o excepție importantă: când rezultatele indică suspiciuni întemeiate de fraude sau activități ilegale împotriva intereselor financiare ale UE, AMLA trebuie să transmită informațiile relevante către OLAF. În aceste cazuri, transmiterea nu mai necesită un nou consimțământ din partea unităților participante, o obligație deja prevăzută în regulamentul de înființare al AMLA. Această procedură urmărește să accelereze anchetele și să crească rata de recuperare a fondurilor europene.
Cooperarea va include și schimburi despre tipare de fraudă, indicatori de risc și metode de prevenire, folosind canale securizate și criptare. Cele două organisme vor avea puncte de contact dedicate, iar conducerile vor organiza reuniuni cel puțin o dată pe an. Aplicarea acordului va fi supusă unor revizuiri periodice la fiecare doi ani, asigurând astfel adaptarea procedurilor de schimb de informații operaționale și de monitorizare a riscurilor financiare.
În cadrul Uniunii Europene, unitățile naționale de informații financiare, cunoscute sub acronimul FIU, sunt responsabile cu analiza tranzacțiilor suspecte. AMLA are rolul de a sprijni și coordona cooperarea dintre aceste unități, în special în cazul analizelor comune care implică situații transfrontaliere. Această structură de monitorizare este esențială pentru detectarea timpurie a mișcărilor de capital care ar putea ascunde fraude împotriva bugetului comun european.
