Autoritatea AMLA pregătește o serie de verificări coordonate ale modului în care furnizorii de servicii cripto respectă regulile de trasabilitate a transferurilor. Această mișcare vine după ce o evaluare preliminară a instituției a semnalat o creștere a expunerii la activități ilicite în sectorul activelor digitale. Măsurile vizează reducerea diferențelor dintre practicile de supraveghere națională din cadrul Uniunii Europene și asigurarea unei aplicări uniforme a normelor de conformitate.
În cadrul unei discuții comune ECON–LIBE desfășurate la Parlamentul European pe 3 noiembrie, reprezentantul AMLA, Stefano Iezzi, a prezentat date care evidențiază rolul important al stablecoin-urilor. Evaluarea preliminară indică faptul că expunerea la activități ilicite va rămâne sub 0,25% între anul 2024 și începutul anului 2026, însă aceasta este estimată că va depăși 0,60% la jumătatea anului 2026. Aceste cifre sunt rezultatul combinării informațiilor de la supraveghetorii naționali cu analiza tranzacțiilor prin instrumente de blockchain.
Stablecoin-urile reprezintă un punct critic în analiza riscurilor, fiind estimate că vor genera aproximativ trei sferturi din expunerea ilicită identificată pentru anul 2025. Pe lângă acestea, fraudele și activitățile conexe ar putea reprezenta circa 70% din expunerea detectată în aceeași perioadă, deși cele două categorii pot exista în mod simultan. Stefano Iezzi a subliniat că stabilitatea și lichiditatea acestor active le fac utile pentru plăți legitime, dar și vulnerabile la exploatarea pentru deplasarea veniturilor din infracțiuni.
Verificările tematice coordonate se vor concentra pe respectarea regulilor cunoscute sub numele de travel rule, care impun colectarea și transmiterea informațiilor despre inițiatorii și beneficiarii transferurilor. Obiectivul principal este identificarea deficiențelor în identificarea clienților, verificarea beneficiarilor reali și monitorizarea tranzacțiilor. AMLA urmărește astfel să combată dificultățile de urmărire a fluxurilor financiare care traversează rapid mai multe jurisdicții și utilizează mecanisme de transfer între diferite rețele blockchain.
Prima analiză comună sprijinită de AMLA este programată pentru sfârșitul anului 2026, fără a exista o confirmare dacă aceasta va viza exclusiv criptoactivele. Această etapă de pregătire este distinctă de calendarul noului regulament împotriva spălării banilor, a cărui aplicare principală este stabilită pentru data de 10 iulie 2027. Autoritatea a propus deja clarificări pentru cadrul MiCA, vizând finanțarea descentralizată și supravegherea transfrontalieră a activităților cu criptoactive.
Regulamentul (UE) 2024/1624 stabilește cadrul juridic pentru combaterea spălării banilor, însă implementarea completă a obligațiilor pentru entitățile vizate va începe abia în iulie 2027. În perioada actuală, eforturile se concentrează pe dezvoltarea capacităților de analiză și pe apropierea practicilor de supraveghere între statele membre. Această fază de tranziție este esențială pentru a pregăti autoritățile să gestioneze riscurile financiare emergente din ecosistemul digital.
